Cara berinvestasi dalam cryptocurrency

Pertama, jangan gunakan posting ini sebagai saran investasi profesional. Ini murni mendidik dan dapat menginspirasi Anda untuk melakukan lebih banyak riset sendiri. Saya telah terlibat sendiri dalam cryptocurrency dan teknologi blockchain hanya selama enam bulan, dan posting ini adalah cara bagi saya untuk merangkum sentimen, metodologi, dan filosofi saya dalam berinvestasi di ruang ini.

Investasi Cryptocurrency adalah permainan gila. Jika Anda berani dan memiliki banyak uang yang ingin Anda ambil risiko, itu mungkin permainan yang menyenangkan untuk dimainkan. Jika Anda tidak berani, atau Anda tidak memiliki banyak penghasilan atau tabungan yang dapat dihabiskan untuk memulai, saya sangat menyarankan untuk tidak berinvestasi dalam cryptocurrency karena tidak ada yang benar-benar tahu berapa banyak hal-hal ini akan bernilai dalam beberapa tahun. Apa pun itu, jika Anda tertarik untuk berinvestasi, pos ini dapat membantu Anda memulai dengan cara berpikir kritis dan mendekati semua informasi yang ada di luar sana.

Beberapa konteks

Mari kita lompat ke dalamnya. Saya mengategorikan proyek-proyek blockchain ke dalam 3 kategori:

  1. Uang (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, dll.) - Proyek-proyek ini adalah pesaing langsung untuk mendapatkan uang kertas, alias mereka ingin mengganti atau meningkatkan secara signifikan cara menggunakan uang tunai hari ini. Jika proyek-proyek ini berhasil, mereka akan mengganti bank-bank dan proses keuangan utama hari ini. Anda akan dapat menggunakan cryptocurrency ini untuk membayar kopi Anda, untuk membeli rumah dari seseorang, dan menabung untuk biaya kuliah anak Anda, dengan keamanan, fleksibilitas, dan kecepatan yang lebih besar.
  2. Platform (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo, dll.) - Proyek-proyek ini membuka jalan bagi Web 3.0, cara baru internet akan bekerja. Pengembang dapat menggunakan platform ini untuk membangun aplikasi spesifik, dengan cara yang sama seperti yang dilakukan pengembang saat ini menggunakan Swift dan Java untuk membuat aplikasi seluler iOS dan Android. Semakin sukses proyek anak yang muncul dari platform ini, semakin sukses platform itu sendiri.
  3. Aplikasi (Filecoin, Augur, Golem, dll.) - Ini adalah aplikasi yang dibangun di atas platform yang disebutkan di atas dan merupakan sebagian besar berita ICO gila yang akan Anda baca hari ini. Jika ada yang membangun "Airbnb yang terdesentralisasi", atau "Uber yang didesentralisasi", proyek-proyek tersebut akan termasuk dalam kategori ini. Mereka melayani kasus penggunaan tertentu.

Kerangka Evaluasi

Dengan konteks ini, bagaimana saya mengevaluasi apakah suatu proyek akan berhasil atau tidak? Saya melihat tiga hal:

  1. Kapitalisasi Pasar - Masalah apa yang coba dipecahkan oleh proyek? Berapa nilai pemecahan masalah itu? Faktor ini sangat penting. Bahkan jika suatu teknologi tampak keren atau orang-orang yang mengerjakannya terkenal, jika pada tahap analisis ini Anda menganggap masalahnya tidak signifikan, mungkin tidak ada alasan bagi Anda untuk berinvestasi dalam solusi.
  2. Tim Pendiri - Mengapa mereka membuat proyek ini, dan seberapa serius mereka tentang itu? Berapa banyak pengetahuan yang mereka miliki tentang masalah ini, dan apa kemampuan mereka untuk melaksanakan rencana mereka?
  3. Komunitas - Seberapa aktif orang berbicara tentang proyek ini secara online? Apakah ada pengembang luar yang berkontribusi pada kode? Apakah orang sudah menemukan aplikasi yang berguna untuk versi awal proyek ini? Keberhasilan proyek blockchain sangat bergantung pada efek jaringan.

Sebuah contoh

Mari kita gunakan kerangka kerja di atas dan lakukan analisis contoh Bitcoin, yang saat ini merupakan cryptocurrency tertua, terbesar, dan paling berharga. Contoh analisis berikut mengarahkan saya untuk berinvestasi dalam Bitcoin. Ketika Anda melakukan latihan ini sendiri, Anda mungkin tidak yakin. Jangan gunakan analisis contoh ini sebagai pembenaran untuk investasi Anda; itu tidak dimaksudkan untuk digunakan seperti itu. Itu hanya contoh singkat dari penerapan kerangka kerja di atas.

Kapitalisasi pasar (nilai total)

Bitcoin ingin menjadi versi uang tunai yang lebih baik. Mari kita asumsikan Bitcoin mampu menangkap 2,5% dari aliran uang sempit dunia dalam 10 tahun. Seluruh jaringan Bitcoin akan bernilai $ 650 miliar dolar, dan ketika saya menulis, Bitcoin memiliki kapitalisasi pasar sekitar $ 62 miliar dolar. Itu berarti nilai jaringan dapat tumbuh lebih dari 1000% dalam 10 tahun ke depan. Dengan asumsi ini, jika saya memasukkan $ 100 ke dalam Bitcoin hari ini, dalam 10 tahun akan bernilai $ 1000. Ini bagus.

Tentu saja, saya membuat banyak asumsi di sini: 1) Bitcoin bertujuan untuk bersaing dengan aliran uang yang sempit, 2) Bitcoin akan berhasil menangkap setidaknya 2,5% dari pasar, 3) "koin" baru tidak diperkenalkan ke dalam sistem atau hancur, dan terus dan terus ..

Namun, ide utama dari langkah ini adalah untuk memahami masalah yang mungkin diselesaikan oleh investasi potensial Anda, dan kemudian mencari tahu ukuran dan nilai masalah itu sehingga Anda tahu seberapa besar sepotong kue yang bisa Anda dapatkan. jika Anda memutuskan untuk bermain. Semakin banyak sumber daya yang Anda periksa silang untuk langkah ini, semakin baik intuisi Anda.

Tim Pendiri

Bitcoin berasal sebagai ide dari orang atau kelompok yang tidak dikenal, Satoshi Nakamoto, pada tahun 2008, dan kemudian diterbitkan sebagai kode sumber terbuka pada tahun 2009. Dalam arti tertentu, tokoh Satoshi Nakamoto ini terdiri dari tim pendiri proyek Bitcoin. Meskipun mata uang digital telah dieksplorasi secara teoritis sejak 1980-an, Bitcoin adalah proyek pertama yang dapat digunakan dan diadopsi secara luas, karena cara Nakamoto memecahkan masalah pengeluaran ganda. Itu cukup pintar.

Juga, hingga hari ini, Nakamoto memiliki sekitar 1 juta Bitcoin, yang bernilai sekitar $ 4 miliar dolar, dan menurut beberapa sumber, termasuk peneliti dan konsultan Ray Dillinger, Nakamoto belum menjual satu pun dari mereka. Nakamoto tidak membuat Bitcoin sebagai skema piramida. Mereka tidak melakukannya demi uang atau ketenaran. Mereka melakukannya karena ini adalah teknologi yang luar biasa.

Hampir 10 tahun kemudian, Bitcoin masih ada dan bernilai $ 3.500 per koin. Gairah dan prinsip mengarah pada kesuksesan. Ini bagus.

Masyarakat

Untuk mengetahui seberapa besar dan bersemangat komunitas yang ada di sekitar Bitcoin, cukup Google "Bitcoin", lihat forum r / Bitcoin, ikuti pembaruan ke perangkat lunak aktual yang membuat Bitcoin seperti apa adanya, atau bergabunglah dengan percakapan Twitter untuk mengintip. Ini aktif. Orang-orang memperdagangkannya, membelanjakannya, berdebat tentang apa yang seharusnya, dan yang paling penting: mengerjakannya. Ini bagus.

Pada tahap awal siklus hidup teknologi cryptocurrency ini, barometer yang baik untuk memutuskan apakah proyek dinilai terlalu tinggi adalah jika rasio “bicara teknologi” vs “bicara bulan” benar-benar rendah. "Tech Talk" = diskusi tentang fitur teknologi, kasus penggunaan, protokol keamanan, dan cara meningkatkan hal-hal. "Moon Talk" = diskusi tentang berapa banyak orang Lamborghini akan membeli dalam beberapa bulan setelah mencairkannya.

Banyak pembicaraan di bulan, tidak ada pembicaraan teknologi -> mungkin gelembung

Banyak pembicaraan teknologi, sedikit pembicaraan di bulan -> mungkin undervalued

Catatan akhir

Tinggal jauh dari hype murni. Jangan membuang uang ke sesuatu hanya karena teman Anda memasukkan $ 1000 dolar menjadi sesuatu 6 bulan lalu dan itu berubah menjadi $ 10.000. Ikuti kerangka kerja di atas, dapatkan bukti keras sebanyak yang Anda bisa, dan yang paling penting, bersenang-senang belajar tentang teknologi baru yang luar biasa ini! Bahkan jika semua koin ini tidak bernilai apa pun dalam 5 tahun, jumlah yang saya investasikan telah memaksa saya untuk memiliki "skin in the game" dan telah mendorong saya untuk belajar tentang politik, ekonomi, dan kriptografi pada tingkat yang lebih dalam daripada yang pernah saya lakukan miliki sebelumnya. Dan saya sudah bertemu beberapa orang yang suka berbicara tentang teknologi, menulis perangkat lunak di atasnya, dan merisetnya. Jadi setidaknya itu menyenangkan. Jika Anda baik-baik saja dengan hasil itu, Anda mungkin akan merasa senang juga.

Jika Anda baru memulai, berikut adalah beberapa sumber daya lainnya:

Ikuti perkembangan berita

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Altcoin Weekly
  • Podcast tidak dirantai

Periksa harga cryptocurrency

  • Kapitalisasi Pasar Koin
  • Indeks Koin Dunia

Pelajari tentang proyek cryptocurrency baru

  • Smith dan Crown

Pergi ke sumbernya

  • Whitepaper Bitcoin
  • Kertas Ethereum

Pertimbangan apa yang akan Anda tambahkan ke kerangka kerja ini? Beri tahu saya di komentar di bawah.